P2P配资放大利润更放大风险

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上市公司进军P2P 炒高股价还是助力实业

近来不少上市公司开始进军P2P行业,上市公司是在玩概念炒股价,还是真正助力实业,还需要投资者去仔细分辨。 目前已有部分上市公司开始涉足P2P网贷平台业务,如熊猫烟花、轻纺城、数码视讯近40家上市公司。上市公司大规模进驻P2...

  近期A股大涨,很多投资者通过P2P配资投资股市。然而幸福来得快,去得也突然,9日的一场股市暴跌给不少投资者浇上了一大盆凉水。

  最近草根一族通过民间融资,疯狂加杠杆抢入股市,据行业人士推测,单日进场达千亿量级,这其中相当部分是通过P2P平台融资。与证券公司相比,P2P股票融资不但门槛超低,且配资杠杆比例最大可以放大到10倍,使得草根股民趋之若鹜。

  超高杠杆带来了致命的风险,“杠杆资金一有风吹草动就会疯狂出货,造成加速度下跌,两个跌停就爆仓了,如果连续几个跌停更加悲催。”人人聚财CEO许建文说,这一轮资金趋动性的股市暴涨,阶段性风险悄然积聚,P2P股票不但配资者面临高风险,平台也可能产生流动性危机,甚至因此倒下。

  “A股有多疯狂,股市投资者就有多疯狂,P2P平台的配资业务就更疯狂。”深圳一P2P人士透露,目前数十家P2P平台估计总共为股市送去了数百亿的资金增量。金斧子CEO张开兴分析称,A股创下的万亿成交量当中约有20%-30%来自杠杆资金,其中大部分来自券商配资,另外一部分约千亿民间配资涌入股市。

  这些5倍、10倍超高杠杆的民间资本炙手可热,助推了A股陡峭上涨行情,但变化来得太快。12月9日,A股突然在午后变盘高空跳水,从3000点的上方一头栽落下来,跌至收盘2856点,跌去163点,跌幅高达5.43%,成为5年来最大单日跌幅。

  A股暴跌,将使得部分P2P股票配资者平仓甚至可能爆仓。许建文认为,接下来A股的调整会使更多的杠杆资金被洗出局。“近期股市涨得太急了,目前经济基本面还不足以支撑如此快速的上涨。这一轮主要是资金趋动,大部分是融资融券以及民间融资而来的杠杆资金,只要市场稍微有点风吹草动,资金哗哗就往外跑。”许建文从事P2P之前,在某大型券商专门从事机构投资服务。

  P2P平台前赴后继加入股市配资业务,他们认为只要有强大的风控,

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就可以将风险隔离。他们将风险模型做好之后,完全由系统来控制,那就是投资者保证金亏光之后将强行止损平仓。

  “一般在投资者自有资金亏损九成的情况下将强行平仓,而且对股票单只仓位不能超过七成。”上述深圳P2P平台股票配资人士说,风控部门已经从多方位来锁定风险,对P2P平台不会带来风险,投资者最大的风险是亏光自有资金。

  但这只是建立于理论之上,最大的问题是暴涨暴跌带来的系统性风险,“比如每天开盘连续几个跌停,你想平也平不了,根本就卖不出去,这时就不可能在10%平仓了。”许建文说最大的风险是这种极端情况下产生的,一旦爆仓不但融资者背负重债,P2P那些借钱出来的投资者无法收到回款,而且平台自身会因为一笔大额配资而产生兑付风险,转而轰然倒下,最终形成多方皆输的惨局。

  所以,对于配股融资者来说,最大的亏损不仅仅是自有资金全部打水漂,连续跌停将会导致爆仓,甚至背负数倍于自身资金的债务,从一个有产阶级变成负债累累的欠债者。

  股票暴跌带来的风险也仅是一方面,“证券公司融资融券属于合法,但P2P股票配资现在处于法律模糊地带,法律上不是很清楚。例如银行贷款的资金流向是不允许借给炒股炒房的人,因为这种风险很大。不过P2P作为创新目前处于试水阶段,监管层没有叫停,但也不代表默许,现在监管对此还不明朗。”上述深圳P2P人士认为,基于此很多P2P平台尚在观察,并未介入股票配资业务。

  对于P2P平台的资金提供者来说风险将会更大,“一般的股票配资操作方法是借款人和投资人的资金均汇入配资公司或者P2P平台的指定账户上,这个时候最大的风险是P2P平台卷款跑路,所以选择有公信力的配资公司或者P2P平台尤为关键。”P2P研究机构棕榈树CEO洪自华认为,P2P平台的投资人反而要格外小心了,因为股票配资业务链条中的投资人,将面临资金被挪用甚至被卷走的风险。

  P2P平台的风险一直为投资者所诟病,而通过P2P配资放大杠杆,更是加剧了其中的风险。而且P2P股票配资现在处于法律模糊地带,投资者及P2P平台更应谨慎对待。 

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